Negli ultimi mesi, c'è stata una grande eccitazione per il dinamismo e la promessa del settore fintech della Nigeria, in gran parte a causa di numerosi importanti investimenti cinesi.Solo a novembre, le start-up nigeriane di fintech hanno attirato $ 360 milioni, equivalenti a un terzo degli investimenti di capitale di rischio totali raccolti in tutta l'Africa nel 2018 (oltre la metà proveniva da investitori cinesi).
Il forte interesse per il fintech nigeriano aiuta a sostenere lo sviluppo dell'ecosistema tecnologico del continente. Ma il recente flusso di capitali sembra dipendere eccessivamente da tre miti sul settore, che devono tutti essere affrontati in modo che il fintech possa raggiungere il suo pieno potenziale.
Mito n. 1: Fintech sta guidando l'inclusione finanziaria in Nigeria
La sola Fintech non può catalizzare l'inclusione finanziaria diffusa in Nigeria. Per ovvi motivi, i prestiti erogati dai servizi fintech nigeriani possono raggiungere solo coloro che sono già online, il che lascia fuori circa il 40% della popolazione, secondo la Nigerian Communications Commission.
Allo stesso modo, poiché le start-up di Fintech rimangono ampiamente dipendenti dalle banche tradizionali per storie di credito, conti bancari e verifica dell'identità, è improbabile che chi non ha un conto bancario tradizionale ottenga un accesso finanziario attraverso l'innovazione fintech.
